С января Центробанк запустит сбор данных у банков обо всех переводах между физическими лицами

С января Центробанк запустит сбор данных у банков обо всех переводах между физическими лицами

С января Центробанк запустит сбор данных у банков обо всех переводах между физическими лицамиС января Центробанк запустит сбор данных у банков обо всех переводах между физическими лицами.

Как считают эксперты РБК, это нужно ЦБ  для борьбы с бизнесом, принимающим оплату на личные карты, нелегальными онлайн-казино и криптообменниками.

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

Об этом рассказали три источника на платежном рынке. Получение формы для предоставления отчетности подтвердил представитель платежной компании QIWI.

Как сообщили в ЦБ, основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

Читайте также  Огнем уничтожен деревянный дом, погибла женщина и пятилетний мальчик

В частности ЦБ будут интересовать переводы:

— с карты на карту;
— со счета на счет;
— с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
— со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
— платежи через Систему быстрых платежей;
— трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
— переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
— переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
— переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Не относятся к списку перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и ИП.

Читайте также  С наступлением осени Энгельсский краеведческий музей жителям и гостям города предоставит новые экскурсии

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон).

«Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги«, — считает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.

Читайте также  Студент Эконома спас девушку от самоубийства на мосту Саратов-Энгельс

Источник: www.vzsar.ru

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*