Банк России поддерживает инициативы, направленные на получение кредиторами информации, позволяющей идентифицировать и оценить заемщика. Об этом сообщили в ЦБ в ответ на запрос о необходимости обеспечить банкам доступ к сведениям о ранее выданных паспортах граждан.
Из-за того, что в России отменили обязательный штамп в паспорте о ранее выданных удостоверениях личности, банки столкнулись с трудностями при идентификации клиентов. Об этом говорится в письмах Национального совета финансового рынка в правительство, МВД и ЦБ.
Например, невозможно однозначно связать новый паспорт со старым в базах данных Бюро кредитных историй.
По мнению банкиров, невозможность проверить информацию открывает лазейки для мошенников: “Например, они могут получить кредит по одному паспорту. Затем сделать вид, что потеряли его, и получить займ по новому документу с чистой кредитной историей. Если банк не может в моменте проверить старый паспорт, то он обслуживает клиента как нового“.
Обязательный штамп в паспорте о ранее выданных удостоверениях личности, а также о браке и о детях в России отменили в июле 2021 года.
По информации источников в правоохранительных органах, случаи мошенничеств с паспортами набирают обороты. Например, то
лько за один день, 24 ноября, в Москве возбуждено четыре дела о попытках взять кредит по поддельному паспорту.
Источник: www.vzsar.ru
Последние комментарии