Накопительное страхование

Цель программы: 

Краткосрочное финансовое планирование будущего: Вы выбираете оптимальную инвестиционную стратегию, получаете гарантированную сумму денежных средств после окончания договора и возможность получения дополнительной прибыли за счет участия в росте фондового рынка.

Основные преимущества программы:

• Высокая надежность
• Получение гарантированный суммы в конце программы
• Потенциально высокая доходность

Основные условия:

• Возраст клиента: от 18 до 65 лет;
• Валюта договора: рубли
• Срок программы: 5 лет
• Порядок оплаты страхового взноса: единовременно
• 3 стратегии инвестирования:
• Сбалансированная
• Агрессивная
• Агрессивная Плюс
• Возможность перераспределения между стратегиями в годовщину действия договора

Как работает программа?

Инвестиционный портфель состоит из двух частей: Основной – защитной с минимальным уровнем кредитного и рыночного риска и Дополнительной – рисковой части. Их соотношения рассчитываются при формировании первоначального портфеля и меняются в дальнейшем в зависимости от ситуации на фондовом рынке.

В предлагаемые нами стратегии инвестирования встроен механизм регулирования долей защитных и рискованных активов, который не позволяет опуститься стоимости портфеля ниже первоначально инвестированной суммы на выбранном горизонте инвестирования, но при этом дает возможность участвовать в росте акций, перераспределяя доли между акциями и облигациями в портфеле в зависимости от динамики рынка при заданных параметрах доходности и сроках инвестиций. Динамическое перераспределение активов в портфеле в зависимости от ситуации на рынке и в сочетании с неснижаемой долей надежных облигаций позволяет обеспечить возврат первоначально инвестированной суммы и получить дополнительную доходность при повышательных трендах в сегменте акций.

Стратегии инвестирования

• Защитные активы дают постоянный доход в виде купонов и процентных платежей, а также в виде роста стоимости облигаций в течение периода инвестирования.
• Акции обладают большим потенциалом роста, но их цены могут значительно изменяться.
• Уровни долей по акциям и облигациям рассчитываются на основе анализа доходности активов, потенциала их роста, волатильности классов активов и рекомендаций аналитиков по отдельным выпускам акций, составляющим портфель.
• Мониторинг портфеля ведется на ежедневной основе, управляющие проводят перераспределениеактивов случае смены рыночных тенденций для достижения определенных уровней доходности.

Примеры работы стратегии: